最大のビットコイン取引所は、米財務省のマネーロンダリング対策機関に重要な書類を提出したが、遅すぎたかもしれない。
FinCENのウェブサイトによると、東京に拠点を置くマウントゴックスは木曜日に金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）にマネーサービス事業者（MSB）として登録した。
ピアツーピアのソフトウェアを使用して世界中に無料で送金できる仮想通貨ビットコインの導入は、各国のマネーロンダリング防止や金融規制の遵守に関する懸念により妨げられている。
マウントゴックスの登録は、同社の米国銀行口座の1つが差し押さえられてからわずか6週間後に行われた。この命令は、マウントゴックスが多くの州と連邦政府によって義務付けられている送金事業者としての登録を怠ったと主張している。
この口座は決済サービスプロバイダーのDwollaにリンクされており、マウントゴックスがビットコインの売買に使用する資金を日本の取引所に送金するために使用されていました。Dwollaは、メリーランド州の連邦地方裁判所が5月14日に発令した命令の対象にはならず、資金は差し押さえられていません。
FinCENの使命の一つはマネーロンダリング対策です。ビットコインの半匿名取引システムは、資金隠蔽や脱税に利用される可能性があるという懸念を引き起こしています。
マウントゴックスの登録は遅すぎたかもしれない。FinCENのウェブサイトによると、マネーサービス事業を営む者は、事業設立後180日以内にFinCENに登録する義務がある。事業者は2年ごとに登録を更新する必要がある。
連邦裁判所の差し押さえ命令には、マウントゴックスが少なくとも2011年12月以降、米国の口座を使ってドウォラに資金を分配していたと記されている。
マウントゴックスの関係者にコメントを求めたが、すぐには連絡が取れなかった。6月21日、同取引所は米ドル建ての国際電信送金を停止した。同取引所は、この停止は銀行が過去2ヶ月間の送金量の増加に対応しきれなかったためだと説明した。マウントゴックスは、数週間以内に送金を再開する予定だと述べた。
プリンストン大学のコンピューターサイエンスと公共政策の教授であるエド・フェルテン氏は、ソフトウェア開発者の小さなコミュニティによって管理されているビットコインシステムの分散型の性質は、法律と規制をどのように適用するかという点で政府の規制当局にとって興味深い問題を提起していると書いている。
「ビットコインを管理する人々は、規制当局にとって明らかに影響力の源泉となる」とフェルテン氏は記している。「原則として、規制当局はビットコインソフトウェアを管理する開発者に対し、変更されたルールを実装するソフトウェアの変更を強制することで、特定のルール変更を強制しようとする可能性がある。」
ビットコインは「当初の支持者が考えていたよりも規制しやすい」ことが証明される可能性が高いとフェルテン氏は記している。ビットコインの複雑さゆえに、移行は厄介なものになる可能性がある。
「また、インターネットと同様、ビットコインは政府内の知識の少ない人々を困惑させ、一連の混乱を引き起こすだろう」と彼は書いている。
