Microsoft は、銀行やクレジットカードの取引を含む日常の財務状況を表示するための Microsoft Excel 内のワンストップ ダッシュボードである「Money in Excel」の提供を開始しました。
マイクロソフトは4月に、Microsoft Teamsのコンシューマー向けビューのより広範な展開と、Office 365のMicrosoft 365への全面的なリブランディングの一環として、Money in Excelを発表しました。現在、Money in ExcelはExcelデスクトップアプリまたはExcelオンライン版のダウンロード可能なテンプレートとして提供されていますが、使用するにはMicrosoft 365 PersonalまたはFamilyプランに加入する必要があります（ZDNetのMary Jo Foleyが、このテンプレートがダウンロード可能になったことを指摘しています）。モバイルExcelアプリでもテンプレートを開くことができますが、ライブ機能のほとんどが利用できなくなります。
Microsoft は、ユーザーが Money in Excel スプレッドシートを OneDrive Personal Vault に保存することを推奨しています。これにより、まだ有効になっていない場合に 2 要素認証が追加され、タイムアウト期間が大幅に短縮されます。
マイクロソフトMicrosoft Excel の Money は、銀行やその他の金融機関からデータを取得します。
ExcelのMoneyは Microsoft Moneyとは異なりますが、この2つの製品は確かに非常によく似ています。マイクロソフトがMicrosoft Moneyの提供を中止したのは、銀行自体が競合相手と競争を始めたためです。「銀行、証券会社、そしてウェブサイトが個人の資産管理のための幅広い選択肢を提供しているため、Microsoft Money Plusに対する消費者のニーズは変化しました」と、マイクロソフトは当時述べていました。
Money in Excelは、クレジットカード会社、銀行、そしてあなたが所有している投資口座や退職金口座など、様々なサービスのアカウントを統合します。これらのデータはExcel内に保存・追跡され、分析機能を用いて例えば支出全体の変化を測定したり、Netflixのように毎月繰り越される定期的な支出を追跡したりすることができます。（Microsoftによると、Money in Excelはこれらの変化があった場合にも通知してくれます。）
マイクロソフトMoney in Excel ではダッシュボードを使用して支出の概要も提供します。
銀行などの金融機関間の接続はPlaidによって管理されます。Plaidは、全米1万の金融機関との接続を確立していると述べています。Microsoftのサポートドキュメントによると、Plaidに金融口座をMoney in Excelに接続する許可を与えると、Plaidは口座の残高、取引履歴、所有者名や住所などの関連口座情報にアクセスできるようになりますが、Microsoft 365のログイン情報にはアクセスできません。
Money in Excel では、ワークシートが複数のタブに分割されます。「ようこそ」タブ、「説明」タブ、さらにスナップショットの概要、カテゴリ、個々の取引、定期的な経費の個別のタブがあります。
マイクロソフトExcel の Money は定期的な経費を追跡します。
アカウントを追加するには、「アカウント」タブに移動し、「アカウントの追加」をクリックします。Microsoftによると、取引はスプレッドシートに自動的に更新されませんが、テンプレートは常に新しい取引の追加を監視しています。新しい取引がある場合は「更新」ボタンが表示され、それをクリックするとスプレッドシートが更新されます。
ExcelのMoneyに金融口座を接続すると、過去30日間の取引が数分以内に取引フィードに表示されます。Microsoftによると、新しい取引は銀行での決済が完了し、金融口座への投稿から1日以内に同期できるようになります。
マイクロソフトExcel の取引ビューにおけるお金。
Microsoftのサポートドキュメントには、2つの重要な注意事項が記載されています。まず、Money in Excelは個人使用向けに設計されています。他のユーザーとデータを共有したい場合は、そのユーザーがあなたのアカウントでログインし、Money in Excelウィンドウを使用できる必要があります。
第二に、Microsoftは「Money in Excelのエンジニアが、問題を解決したり、技術の精度向上を図ったりするために、匿名化されたデータを参照する必要がある場合があります」と警告しています。「アクセスは一時的なものであり、監視されています。」ここでの「匿名化」の意味は明確ではないため、注意が必要です。
Money in Excelは、MintやQuickenなどが先行する個人向け財務アプリ業界へのMicrosoftの参入作です。見た目はそれほど魅力的ではないかもしれませんが、Microsoftは（ええと）ユーザーのExcelへの慣れ親しんだ環境を頼りに、このアプリを優位に立たせています。
