ビットコインのソフトウェア開発を監督するために昨年設立された財団が、カリフォルニア州の金融規制当局から厳しい警告を受けた。
カリフォルニア州金融機関局（DFI）は5月30日付の書簡でビットコイン財団に対し、米国財務省やカリフォルニア州金融機関長官に登録せずに送金に関与することは州法および連邦法に違反すると警告した。ただし、非営利団体のビットコイン財団はビットコイン取引所ではない。
カリフォルニア州のDFIは、銀行、信用組合、送金業者、決済手段の発行業者を監督しています。
上級顧問のポール・T・クレイトン氏が署名したこの書簡は、ビットコイン財団が法律に違反しているとは非難していないが、規制当局は同財団が「免許なしで送金事業に従事している可能性がある」と考えている、と述べている。
書簡によると、免許を持たない事業体はカリフォルニア州法に基づき、違反1件につき最高1,000ドル、または1日につき最高1,000ドルの罰金が科せられ、刑事訴追を受ける可能性がある。
仮想通貨への関心が高まったことで、ビットコインの取り扱いが、仮想通貨を直接対象としないことが多い既存の金融規制とどう絡むのかという疑問が生じている。
3月、米国財務省傘下の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、仮想通貨の売買を可能にする企業に登録義務を課すと発表した。ただし、仮想通貨の利用者は免除される。
シアトルに拠点を置くビットコイン財団は、ビットコインの普及とソフトウェアプログラム開発の支援を目的として設立されました。財団は個人および法人向けの会員権を販売していますが、ビットコインの販売や取引は行いません。
ビットコイン財団の事務局長ジョン・マトニス氏が日曜フォーブス誌に投稿した規制当局からの警告は、ビットコインの経済規模がまだ小さいにもかかわらず、規制当局がビットコインに強い関心を持ち始めていることを示している。
ビットコイン財団に連絡を取ろうとする努力はすぐには成功しなかったが、マトニス氏は「財団が従事していない活動の一つは、送金事業の所有、管理、運営である」と記した。
この財団の警告は、最大のビットコイン取引所であるマウントゴックスの米国アカウントが差し押さえられてからわずか1か月余り後に出された。
東京に拠点を置くマウントゴックスは、送金事業者としての登録を怠ったとして、メリーランド州の連邦地方裁判所から差し押さえ命令の対象となった。マウントゴックスは、決済会社Dwollaと連携した口座を利用して米国民から日本への送金を行っていたが、Dwollaは不正行為で告発されていなかった。
