2021年版ベストオンライン税務申告ソフト：TurboTax、H&R Block、TaxActを比較

税金の支払い時期がまたやってきました。念のためお知らせする必要はないでしょう。税金は毎年同じ時期にやってきて、あなたをお金の思い出の道へと連れて行ってくれる準備も、喜んで、そして力強く準備万端です。

所得税の申告に関して言えば、今年は例年にも増して予想外の事態が起こりやすい年です。景気刺激策や雇用者への給付金などがあり、前年と比べて収入が増えたり減ったりするかもしれません。残念ながら、破産、愛する人の死、失業などは、これまでの人生で経験したどの時期よりも、今年はあなたの経済状況に大きな影響を与える可能性があります。税務ソフトウェアは、可能な限りの減税措置を受けられるよう、万全の状態でなければなりません。

オンライン納税申告サービスのビッグスリー、TurboTax、H&R Block、TaxActをご紹介します。3社とも、税務申告を迅速かつ簡単に行える標準化された機能を提供していますが、それぞれ独自のメリットがあり、2020年の確定申告シーズンにおけるお客様の特定の申告ニーズにより適している可能性があります。

さらに、これら3つの税務準備サービスはすべて、自宅にいながら税理士と「面談」できるオプションを提供しています。この機能はTaxActでは今期から新たに導入されましたが、H&R BlockとTurboTaxはどちらも数年前からこのオプションを提供しています。

なお、各製品の価格はすべてこの記事の執筆時点の価格であり、4 月 15 日に近づくにつれて各社とも価格が上がることに注意してください。だから、迷わずに購入しましょう!

TaxActのレビュー

TaxActは安価で使いやすく、ここ数年間、事業税と個人税の両方で使用しています。法人税の申告ができる唯一のオンライン税務申告プログラムであり、K1フォームから個人所得税の申告に直接情報をインポートすることもできます。

TaxActの最初のステップは、税金申告に必要なパッケージを選択する販売画面から始まります。TaxActは個人の税金申告について、資格要件を満たした申告者には無料の無料申告オプションから、65ドルの自営業者向けオプションまで、4つのレベルを提供しています。さらに、TaxActは現在、TaxAct Xpert Helpという機能を提供しており、申告1件につき35ドルの追加料金で税理士に相談できます。いずれにせよ、税金申告が義務付けられている州にお住まいの場合は、州の申告に20ドルの追加料金がかかります。

税務法

プロセス

過去にTaxActをご利用いただいたことがある場合は、前年度の確定申告書を新しい申告書にインポートし、個人情報が正しいことを確認するよう求められます。TaxActを初めてご利用になる場合は、申告を開始する前に個人情報を追加する手続きを行う必要があります。

次に、プログラムはあなたの財務情報を収集し始めます。まずは収入から始めます。TaxActのインタビュープロセスは、一連の質問にチェックを入れることで回答していくものです。W-2フォームをお持ちですか？チェックを入れてください。賃貸収入はありますか？チェックを入れてください。1099フォームを受け取りましたか？もしそうなら、どのような種類の1099フォームを受け取りましたか？このように、該当する質問にすべて答えるまで続きます。

この最初のインタビューを完了すると、 TaxActの姉妹会社であるTaxSmart Research,LLCに個人情報を提供する「機会」が提供されます。同社は、お客様に他​​の関連機能やオプションを販売したいと考えています。このインタビューはスキップすることをお勧めしますが、詳細をお読みになり、ご自身にとって有益かどうかをご確認ください。

結論

TaxActのインターフェースは、特に凝った作りではありません。とにかく、一歩一歩進んでいくようなシンプルな操作感です。TurboTaxやH&R Blockのような使い心地の良さは欠けますが、それさえあれば十分でしょう。TaxActの情報はすべて整理されていて分かりやすいので、安心してスムーズに手続きを進めることができます。

ロブ・シュルツ / IDG

H&Rブロックのレビュー

H&R Blockの外観と操作性は完全に刷新されました。IntuitのTurboTaxを参考に、H&R Blockは企業っぽさを少し抑え、より明るい雰囲気になりました。これにより、税金の支払いが少し楽になるかもしれません。私はこの新しいデザインがとても気に入っています。見た目が良いだけでなく、以前のバージョンよりも使いやすくなっているように感じます。

前述の通り、H&Rブロックは長年にわたり、確定申告の際に税理士に依頼できるオプションを提供してきました。今年のオンラインアプリでは、最初に「ご自身で申告するか、税理士に依頼するか」という質問が表示されます。H&Rブロックは実店舗も展開しているため、これまで通り、オンラインで専門家と相談することも、お近くのブロック店舗で直接相談することもできます。ご自身で申告を始めた場合でも、いつでも税理士に依頼することができます。

H&Rブロック

プロセス

申告方法を選択したら、その後の手順は非常にシンプルです。ステップバイステップで情報を入力してください。H&R Blockは、COVID-19とそれが2020年の確定申告にどのような影響を与えるかについての簡単なQ&Aから手続きを開始します。H&R Blockの回答は的確ですが、COVID-19の影響で収入が複雑になったり、収入がなくなったりした場合は、H&R Blockの税務専門家や、お住まいの州の税法に詳しい地元の人など、最新の税法を隅々まで熟知した人に相談することをお勧めします。

H&R Blockは、無料版から85ドルの自営業者向け版まで、5つの確定申告オプションを提供しています。Blockの最も安価な2つのオプションであるFreeとPlusは、州税の申告も無料です。その他のプランでは、州税の申告に料金がかかります。また、2020年に自営業で、事業控除の申告や小規模事業の経費精算を希望する場合は、85ドルのパッケージをご利用いただくことになりますのでご注意ください。

TaxActと同様に、H&R Blockも、Blockの関連会社があなたの財務情報を閲覧し、商品を販売できるようにする権利放棄書への署名を求めています。繰り返しますが、特に気になる点がない限り、この同意書は無視して、確定申告手続きを進めることをお勧めします。

以前にH&R Blockで納税申告をしたことがある場合は、その情報をインポートして正確性を確認できます。そうでない場合は、手続きをスムーズに進めるために、個人情報と財務情報を体系的に入力してください。

結論

特筆すべきは、H&Rブロックの再デザインが以前のバージョンから大幅に改善されていることです。読みやすさ、レイアウトのよさ、シンプルで論理的な流れなど、これら全てが、かつては優れた製品ではあったものの、見た目も操作もそれほど楽しくなかったものを、素晴らしいものにしています。H&Rブロックの新しいデザインチームには敬意を表します。

ロブ・シュルツ / IDG

TurboTaxのレビュー

TurboTaxは、間違いなくDIY税務申告ソフトの最高峰です。おそらくあなたが初めて税務申告に使ったソフトであり、今でも使い続けているのも納得できるでしょう。以前から申し上げているように、Intuitは税務申告をより快適にする方法を何とか見つけ出しました。

今年調査したすべてのアプリケーションと同様に、TurboTaxでも税理士への相談オプションを提供していますが、3月27日までに納税申告を行い、無料申告の資格を満たしている場合は、税理士への相談を無料で受けることができます。TurboTaxでは、税理士に代行して申告してもらうオプションも新たに提供しています。以前は、税理士による税務レビューのオプションのみを提供していました。

また注目すべきは、昨年、無料申告オプションの取り扱いで厳しい批判を受けたIntuit社が、今年はTurboTax Onlineで無料で申告できる項目を明確にし、TurboTax Onlineで申告できない場合に無料で申告してくれる業者が誰なのかを確認できるIRSウェブサイトへのリンクを提供していることです。そして、TurboTaxには重要な注意点があります。それは、調整後総所得が39,000ドル以下、または現役軍人の場合は70,000ドル以下の場合にのみ無料で申告できるということです。（IRSとは異なり、72,000ドルの収入があれば誰でも無料で申告できます。TurboTaxを購入する方はご注意ください。）

TurboTAxは、ここでレビューした3つの税務サービスの中で最も高価で、無料から90ドルまでの4つのパッケージを提供しています。ありがたいことに、Intuitは0.99セントという価格体系を廃止し、端数を切り上げて1ドル単位で価格を設定しています。 

ターボタックス

プロセス

Intuitのインタビュープロセスは個人税務業務において最高水準であり、最新バージョンのTurboTaxオンライン版でも改善が続いています。優れた分かりやすいインタビュープロセスに加え、1099契約者として受け取った給与など、特別な注意が必要なインタビューの質問に回答する場合、TurboTAxはより詳細な情報を提供し、場合によっては詳細な動画も提供することで、税務上の影響や、その収入と関連経費を適切に会計処理する方法を理解するのに役立ちます。全体として、これは既に優れた製品に追加された素晴らしい機能です。

TurboTaxオンラインの大きなメリットの一つは、QuickBooks Self-employedからデータを直接インポートできることです。Intuitは以前から価格体系を少し変更しました。以前はどちらか一方を購入すると、もう一方を無料で提供していました。現在はQuickBooks Self-employedを単体パッケージとして購入できるほか、月額数ドル追加でTurboTaxとQuickBooks Self-employedをセットで購入することもできます。TurboTaxとQuickBooks Self-employedをセットで購入すれば、勤務情報に基づいて四半期ごとの税金をアプリ内から直接支払うことができます。これだけでも、導入価格に見合うだけの優れた機能です。

結論

TurboTaxはオンライン税務申告ソフトウェアのゴールドスタンダードであり続けています。競合は確かに強力ですが、他の製品の方が適しているニッチな税務シナリオに該当しない限り、TurboTaxの忠実なユーザーには乗り換える理由がありません。 

ロブ・シュルツ / IDG

どの税務申告準備サービスが最適ですか？

個人の確定申告の基本に関しては、これらのアプリにほとんど違いはありません。そのため、最も使い慣れている、または過去に使用したことがあるソフトウェアを選ぶことをお勧めします。これらのパッケージのいずれかを使用したことがある場合は、昨年の確定申告から情報をインポートするのが最も簡単です。ただし、どのアプリを選べばよいか迷っている場合、現在の税務状況が大きく変わった場合、または特別なニーズがある場合は、以下の情報とレビューを参考にしてください。

昨年の収入が72,000ドル以下の場合

IRSの無料申告オプションに関するガイドをご覧ください。TurboTax、H&R Block、TaxAct、そして一部の競合他社では、IRSの基準を満たす方向けに無料申告サービスを提供しています。

現役軍人の場合

3つのパッケージすべてにオプションがあり、場合によっては軍人向けに割引も適用されますが、TurboTaxは軍人向け無料申告の対象となる点で最も寛大です。IRSの上限である72,000ドルまでの収入で軍人向け無料申告が可能な唯一のパッケージです。

法人化された事業を所有している場合

TaxActは、あなたにとって最良の、そしておそらく唯一の選択肢です。利用可能なすべての税務ソフトウェアの中で、TaxActは、事業税を申告し、K1などの重要な情報を個人の1040申告に直接インポートできる唯一のオンラインサービスです。

自営業の場合

TurboTaxは、QuickBooks Self-employedとのパッケージプランを提供しているため、依然として最適な選択肢です。このパッケージプランは、自営業の収入と経費を迅速に処理し、四半期ごとの税金の支払いをサポートしてくれるため、年末に罰金やペナルティを科されることがありません。

実際の人間と会うオプションをご希望の場合は

H&R Blockはまさにそんなあなたにぴったりのアプリです。近くのH&R Blockオフィスに申告書を持ち込めば、生身の人間（できればマスク着用）が申告手続きを丁寧に説明してくれる唯一の選択肢です。もし税務担当者と直接顔を合わせる必要がない場合は、IntuitのTurboTaxで、税務専門家に申告書を完全代行してもらうオプションも提供されています。もちろん、これら3つのサービスはすべて、質問や監査に関するライブサポートを提供しています。

州税は（ほぼ）無料ではない

所得税のない州に住んでいる場合、または無料申告プログラムの対象となる場合を除き、州税の申告には30ドルから40ドル程度の費用がかかります。ただし、無料申告プログラムのいずれかを利用して申告する場合は、州税の申告も無料で行えます。